Responsable de Conformité LCB-FT
2025 – 2026
La Banque Postale Leasing & Factoring — Paris
- Émission d'avis de conformité crédit-bail/affacturage auprès d'une clientèle B2B : contrats, risques LCB-FT, sanctions/embargos.
- Déclaration à TRACFIN : traitement des alertes, analyse des risques et rédaction des déclarations de soupçon.
- Implémentation d'un mode opératoire de rapprochement Excel/DS groupe-filiale Leasing & Factoring.
Responsable de Conformité LCB-FT
2021 – 2025
Western Union — Paris
- Analyse niveau 2 des transactions internationales et déclaration à TRACFIN : ~120 déclarations de soupçon/mois, incluant des analyses de réseaux criminels internationaux.
- Audit des agents (~15 audits/trimestre) selon une approche par les risques (RBA) ; déploiement des mesures de remédiation et formation de la première ligne de défense LCB-FT.
- Participation active à la remédiation réglementaire ACPR : amélioration des procédures KYC et des examens renforcés (ECDD/EDD) — résultat favorable, aucune sanction prononcée.
Analyste Conformité LCB-FT
2021
ING Bank — Paris
- Déclaration à TRACFIN niveau 2 : traitement des alertes et rédaction d'environ 60 DS/mois.
- Customer Due Diligence (CDD) et examens renforcés (ECDD/EDD) : mise à jour KYC et calibrage du Customer Risk Score.
Responsable de Conformité LCB-FT
2018 – 2019
Financiera CEFEMEX — Mérida, Mexique
- Direction du département conformité de l'entité régionale Mérida-Yucatán (1 assistante, coordination transverse).
- Mise à jour des procédures LCB-FT et du système d'alertes ; pilotage du projet « cartographie des risques LCB » (Compliance & IT).
Senior Analyst Conformité LCB-FT
2014 – 2018
CITI-BANAMEX (Citigroup) — Mexico, Mexique
- Évolution sur 4 ans : analyste junior → Senior Analyst ; analyse de plus de 2 800 déclarations de soupçon sur la période.
- Investigations approfondies sur des réseaux criminels (narcotrafic) utilisant des structures d'entreprises mexicaines à des fins de blanchiment.
